Cette formation a pour objectif de permettre aux participants de comprendre en profondeur les aides de l'État disponibles en matière de transmission patrimoniale, d'acquérir des compétences avancées en optimisation fiscale, et de se préparer à une reconversion réussie dans le domaine de la gestion de patrimoine. Les participants apprendront comment maximiser les avantages des dispositifs d'aide de l'État tout en minimisant la charge fiscale.
AVANT LA FORMATION
- Entretien téléphonique avec le formateur afin de personnaliser votre formation.
- Le programme de formation ci-dessous pourra donc être modifié gratuitement en fonction de vos attentes.
Jour 1: Introduction à la Transmission Patrimoniale
Matin : Les Fondements de la Transmission Patrimoniale
- Les enjeux de la transmission patrimoniale.
- Rôles et responsabilités du conseiller en gestion de patrimoine.
- Éthique et réglementations dans le conseil patrimonial.
Après-midi : Méthodologies de Planification Patrimoniale
- Évaluation du patrimoine client.
- Objectifs de la transmission patrimoniale.
- Analyse des risques et des besoins du client.
Jour 2: Optimisation Fiscale en Transmission Patrimoniale
Matin : Fiscalité de la Transmission Patrimoniale
- Les principaux impôts en jeu : droits de succession, donation, plus-value.
- Stratégies d'optimisation fiscale avancées.
- Succession et donation entre vifs.
Après-midi : Outils d'Optimisation Fiscale Avancés
- Utilisation de structures juridiques complexes : SCI, holdings, trusts.
- Exonérations fiscales et abattements spécifiques.
- Gestion des régimes matrimoniaux et des contrats d'assurance-vie sophistiqués.
Jour 3: Aides de l'État en Transmission Patrimoniale
Matin : Aides de l'État et Dispositifs de Soutien
- Aides aux transmissions d'entreprise et exonérations associées.
- Avantages fiscaux liés à l'investissement dans les PME.
- Crédits d'impôt pour les activités liées à la transmission patrimoniale.
Après-midi : Cas Pratiques et Études de Cas
- Analyse de cas pratiques complexes en transmission patrimoniale.
- Simulation de stratégies d'optimisation fiscale basées sur les aides de l'État.
- Analyse des résultats et des avantages fiscaux.
Jour 4: Pratique Professionnelle et Déontologie
Matin : Conseil en Transmission Patrimoniale
- Méthodologie de conseil en transmission patrimoniale.
- Élaboration de plans patrimoniaux adaptés.
- Communication et négociation avec les clients.
Après-midi : Déontologie et Règles de Conduite
- Respect des normes éthiques dans le conseil patrimonial.
- Confidentialité et gestion des conflits d'intérêts.
- Cas de pratique professionnelle responsable.
Jour 5: Aspects Juridiques et Fiscaux Avancés
Matin : Aspects Juridiques Complexes
- Droit des successions et des donations avancé.
- Planification successorale internationale.
- Traitement fiscal des structures offshore.
Après-midi : Gestion Avancée de Patrimoine
- Gestion de portefeuille avancée.
- Investissements alternatifs et diversification.
- Stratégies avancées pour la préservation du patrimoine.
FIN DE LA FORMATION
- Débrief de la formation avec le formateur pour consolider vos connaissances
Modalités pédagogiques
Montée en compétence assurée par l'association d'un contenu théorique et pratique. Etude de cas concrets en rapport avec votre quotidien professionnel.
Suivi de l'exécution :
- Feuilles de présences signées des participants et du formateur par demi-journée
- Attestation de fin de formation mentionnant les objectifs, la nature et la durée de l'action et les résultats de l'évaluation des acquis de la formation.
Appréciation des résultats :
- Recueil individuel des attentes du stagiaire
- Questionnaire d'auto-évaluation des acquis en début et en fin de formation
- Évaluation continue durant la session
- Remise d'une attestation de fin de formation
- Questionnaire d'évaluation de la satisfaction en fin de formation
Moyens et supports pédagogiques
- Evaluation des besoins et du profil du participant
- Apport théorique et séquences pédagogiques regroupées en différents modules
- Cas pratiques
- Questionnaire et exercices
- Tests de contrôle de connaissances et validation des acquis à chaque étape
- Retours d'expériences
- Séquences pédagogiques regroupées en différents modules,
- Remise d'un support pédagogique
- Echanges interactifs
- Intervention d'un formateur expert dans son domaine
Modalités d’évaluation et de suivi
- Grille d'évaluation (test de positionnement)
- Entretien téléphonique avec le formateur avant la formation
- Travaux pratiques
- Tests de contrôle de connaissances et validation des acquis à chaque étape
- Echange avec le formateur par visioconférence (webinar), téléphone et mail
- Exercices corrigés, études de cas réels, mise en application concrète et utile
- Évaluation pour valider vos acquis en fin de formation
